单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,*,*,,个人,理,理财,全,全局,规,规划,实施,步,步骤,个人,理,理财,服,服务,系,系统,覆,覆盖,的,的领,域,域,股票,（,（含,模,模拟,）,）,外汇,（,（含,模,模拟,）,）,基金,房产,信托,保险,其他,系统,运,运作,模,模式,和,和定,位,位,以提,供,供平,台,台和,资,资讯,为,为主,在,整,整体,个,个人,理,理财,规,规划,建,建议,的,的下,，,，提,供,供各,种,种理,财,财工,具,具的,平,平台,和,和资,讯,讯把握,整,整体,指,指导,和,和单,项,项实,施,施相,结,结合,1.1.1服,务,务平,台,台后,台,台（,图,图例,）,）,1.1.2服,务,务平,台,台后,台,台详,解,解,理财,研,研究,所,所：,（分,业,业务,研,研究,部,部和,基,基础,研,研究,部,部）,业,业,务,务研,究,究部,：,：,外,外汇,投,投资,研,研究,团,团队,、,、股,票,票市,场,场研,究,究团,队,队（,含,含债,券,券市,场,场分,分国,内,内和,海,海外,）,）、,信,信托,基,基金,（,（含,普,普通,基,基金,）,）研,究,究团,队,队、,商,商业,保,保险,研,研究,团,团队,、,、不,动,动产,投,投资,研,研究,团,团队,、,、融,资,资部,、,、税,务,务规,划,划部,。
各,各个,团,团队,除,除了,基,基础,研,研究,外,外，,需,需要,作,作出,具,具体,的,的投,资,资建,议,议和,投,投资,预,预警,同,同时,每,每个,团,团队,都,都要,加,加强,相,相关,的,的其,他,他组,织,织的,联,联系,，,，更,好,好的,服,服务,客,客户,基础,研,研究,部,部：金融,工,工程,部,部（,含,含精,算,算师,）,）—,—,—负,责,责金,融,融工,程,程方,面,面的,工,工作,，,，对,风,风险,、,、收,益,益，,各,各金,融,融工,具,具的,对,对比,等,等方,面,面,的,的研,究,究计,计算,每,每个,投,投资,方,方向,的,的风,险,险度,情,情况,，,，并,提,提交,给,给编,辑,辑总,部,部同,同时,负,负,责,责完,成,成业,务,务研,究,究部,提,提交,的,的课,题,题存,存,款,款部,—,——,负,负责,存,存款,项,项目,的,的利,率,率方,面,面研,究,究和,配,配置,投,投资,信,信息,部,部—,—,—负,责,责信,息,息的,采,采集,和,和归,类,类，,并,并进,行,行粗,加,加工,一,方,方面,提,提交,给,给客,户,户，,一,一方,面,面提,交,交给,研,研究,部,部,分,分,析,析使,用,用。
宏,宏,观,观部,（,（含,政,政策,组,组）,—,——,主,主要,负,负责,对,对国,内,内、,国,国际,宏,宏观,经,经济,的,的研,究,究，,对,对政,策,策走,向,向进,行,行预,测,测和,分,分析,提,交,交,给,给研,究,究部,使,使用,和,和部,分,分供,应,应客,户,户行,行,业,业研,究,究部,—,——,对,对各,行,行业,进,进行,细,细致,的,的分,析,析，,提,提出,预,预警,或,或是,关,关注,信,信号,编,编辑,总,总部,—,——,负,负责,最,最终,产,产品,的,的编,辑,辑和,日,日常,维,维护,自身研,究,究与外,包,包研究,相,相结合,：,：为了增,强,强研究,实,实力和,降,降低研,究,究成本,，,，对于,某,某些业,务,务和某,些,些课题,可,可以采,取,取外包,的,的形式,对于,外,外包业,务,务也要,最,最后经,过,过相关,研,研究所,的,的审核,1.2.1理,财,财规划,部,部,理财规,划,划部（,理,理财师,）,）工作,职,职责：是为个,人,人或机,构,构提供,全,全方位,的,的专业,理,理财建,议,议，保,证,证客户,财,财务独,立,立和金,融,融安全,。
客户,只,只需要,将,将自己,的,的财产,规,规模、,生,生活质,量,量要求,、,、预期,收,收益目,标,标和风,险,险承受,能,能力等,有,有关信,息,息告诉,金,金融策,划,划师，,理,理财师,就,就能制,定,定一套,符,符合个,人,人特征,的,的理财,方,方案，,通,通过不,断,断调整,存,存款、,股,股票、,债,债券、,基,基金、,保,保险、,动,动产、,不,不动产,等,等各种,金,金融产,品,品组成,的,的投资,组,组合，,设,设计合,理,理的税,务,务规划,，,，以满,足,足客户,长,长期的,生,生活目,标,标和财,务,务目标,理财规,划,划部（,理,理财师,）,）的作,用,用：引导,客,客户进,行,行合理,投,投资理,财,财并,引,引导客,户,户在我,们,们的平,台,台来进,行,行他的,投,投资理,财,财行为,为我,们,们的平,台,台创造,收,收益理,理财规,划,划部也,是,是连接,下,下面各,个,个单项,平,平台的,枢,枢纽通,通过理,财,财规划,部,部把各,个,个平台,有,有机的,连,连接起,来,来，形,成,成一个,赢,赢利的,整,整体对理财师的,要,要求：,1.有实际,的,的为客户理,财,财经验；,2.有成熟,稳,稳定的理财,理,理念和方法,；,；,3.掌握多,种,种理财的配,置,置；,4.良好的,与,与客户沟通,的,的能力。
1.2.2,理,理财规划部,平,平台,1.2.3,理,理财规划部,服,服务内容,理财俱乐部,1.理财,规,规划案,例,例见附1）,2.信息咨,询,询理财方,面,面的信息订,阅,阅3.财商的,培,培养4.俱乐部,沙,沙龙实业投资指,导,导,（,（详见后,面,面具体展开,内,内容）,商业保险推,介,介,（,（详见后,面,面具体展开,内,内容）,其他投资协,调,调,（,（详见后,面,面具体展开,内,内容）,1.3股票,平,平台,平台软件：,大,大智慧股票,服,服务系统（,行,行情＋交易,＋,＋资讯）,项目指数,：,：大智慧,仓,仓位指数,（,（调查得,出,出）、大,智,智慧买卖,指,指数（调,查,查得出）,、,、大智慧,投,投资指数,（,（分析得,出,出）等模拟股市,：,：聚集人,气,气，扩大,影,影响，推,广,广软件，,选,选拔人才,收费模式,：,：短信收,费,费，高端,排,排行榜交,易,易记录出,售,售收费交易平台,：,：技术分,析,析（技术,指,指标）交,易,易＋基本,分,分析（研,究,究报告）,交,交易公,司,司做中介,商,商，以自,己,己的交易,平,平台来向,出,出售方收,取,取佣金。
其他服务,：,：与券商,合,合作的活,动,动、与电,视,视等其他,媒,媒体的合,作,作等1.4外,汇,汇平台,平台软件,：,：待开发,要求提供,行,行情和外,汇,汇信息咨,询,询，交易,连,连接项目指数,：,：XX投,资,资指数（,分,分析得出,）,）、XX,买,买卖指数,（,（调查得,出,出）、XX细分指,数,数（调查,与,与分析得,出,出）等模拟汇市,：,：建立原,因,因：国内,投,投资者对,外,外汇投资,并,并不熟悉,，,，没有演,练,练的场所,模拟汇市,：,：运作初,期,期，对参,加,加者不实,行,行收费，,引,引导客户,投,投资为主,适当的,可,可引入外,汇,汇操作经,验,验较强的,人,人来带动,大,大家进行,投,投资在,形,形成一定,规,规模以后,同,同样设高,手,手榜，以,出,出售高手,榜,榜交易记,录,录收取费,用,用同样,设,设立交易,平,平台，以,中,中间商身,份,份收费1.5房,产,产平台,平台软件,：,：待建大智慧不,动,动产服务,中,中心（行,情,情＋交易,＋,＋资讯）,项目指数,：,：大智慧,景,景气指数,（,（调查得,出,出）、大,智,智慧买卖,指,指数（调,查,查得出）,、,、大智慧,投,投资指数,（,（分析得,出,出）等。
运作模式,：,：会员制,（,（俱乐部,制,制）会,员,员要求先,在,在指定银,行,行开设个,人,人账户，,并,并存入2,万,万元，作,为,为投资会,员,员的资格,保,保证金投,投资客将,可,可预先在,“,“投资产,品,品说明会,”,”上获取,信,信息，优,先,先认购；,明,明确购买,意,意向后，,在,在自己的,账,账户中追,加,加投资资,金,金，由银,行,行以转账,方,方式至代,理,理销售方,账,账户，就,此,此完成不,动,动产投资,交,交易的全,过,过程，并,由,由服务中,心,心的专业,理,理财顾问,帮,帮助理所,有,有售后服,务,务办及转,售,售、出租,及,及增值服,务,务如若,不,不准备购,买,买所推出,资,资金仍留,存,存在投资,客,客的投资,性,性物业，,则,则相关资,金,金仍留存,在,在本人银,行,行帐户上,房产基金,：,：对某类,不,不动产实,行,行基金化,，,，这样可,以,以吸收普,通,通客户进,行,行小额投,资,资考虑,设,设立房产,基,基金交易,平,平台1.6保,险,险平台,从属于理,财,财规划部,平,平台平台软件,：,：不需要,保险搜索,：,：根据不,同,同的保险,类,类型、保,险,险公司、,根,根据保险,年,年限、保,险,险对象、,投,投保方式,等,等制作保,险,险搜索引,擎,擎。
里面,内,内容覆盖,大,大部分保,险,险的保险,产,产品购买导引,：,：客户对,某,某类产品,感,感兴趣，,可,可以直接,打,打电话咨,询,询或者留,下,下咨询意,向,向，让相,关,关保险公,司,司业务人,员,员联系佣金收取,：,：适当建,立,立链接，,从,从理财规,划,划平台购,买,买保险，,我,我们从中,收,收取一定,佣,佣金战略联盟,：,：利用双,方,方资源开,展,展合作，,在,在互相的,平,平台和推,介,介时宣传,对,对方1.7实,业,业投资信,息,息平台,平台软件,：,：不需要,，,，从属于,理,理财规划,部,部主要内容,：,：连锁加,盟,盟、特许,经,经营、都,市,市工业区,、,、私营经,济,济区、工,商,商私务资,讯,讯等 会员交流,区,区：会员,可,可以在上,面,面交流各,自,自投资所,得,得和寻觅,合,合作项目,、,、合作人,力,力、资金,1.8其,他,他平台,主要包括,：,：：汽车,及,及汽车金,融,融、期货,、,、典当、,拍,拍卖 、,收,收藏等建立连接,和,和进行相,关,关项目介,绍,绍收藏方面,，,，根据收,藏,藏爱好和,方,方向，建,立,立细分的,集,集藏会。
进,进行自助,式,式的活动,和,和交流丰,丰富大家,的,的投资生,活,活体现投资,理,理财的人,性,性化以论坛形,式,式出现2.1市,场,场研究,排行榜：,目的：提,升,升公司知,名,名度和权,威,威度促进公司,与,与其他企,业,业客户的,联,联系，寻,找,找合作机,会,会增加个人,的,的言路和,参,参与性举例：2004,最,最具上市,潜,潜力的非,上,上市公司,2003,最,最受股民,尊,尊敬的上,市,市公司CEO2004,业,业绩增长,最,最具潜力,上,上市公司,2003,最,最受客户,欢,欢迎的银,行,行个人理,财,财服务演讲完毕,，,，谢谢观,看,看！,。
